В России набирает обороты новый вид мошенничества с «ошибочным» зачислением денег на банковскую карту, который может втянуть россиян в преступную схему по обналичиванию или отмыванию средств.
Злоумышленники «по ошибке» переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такая схема используется для незаконного снятия более крупной суммы со счета клиента и других преступных действий, например, отмывания денег, добытых незаконным способом.
Есть и другой способ обмануть человека: злоумышленники переводят, например, 10 тысяч рублей, но просят вернуть только 9 тысяч – тысячу рублей разрешают оставить в качестве компенсации за доставленные хлопоты. Однако после мошенники пугают жертву статьей о незаконном обороте денежных средств и начинают шантаж.
Поэтому, если вам поступила смс о зачислении денег на счет, не факт, что это сообщение от настоящего банка, предупреждает юрист и финансовый консультант Елена Феоктистова. В эфире телеканала «Санкт-Петербург» она рассказала, что мошенники научились пользоваться подменными номерами телефонов и могут создать видимость общения с банком.
В этом случае важно не паниковать, не спешить с выводами и не возвращать деньги напрямую. Человека, который осуществил ошибочный перевод, надо попросить позвонить в банк, а также самостоятельно сообщить о транзакции в финансовое учреждение. Получив подтверждение от обоих сторон, банк отменит перевод.
Феоктистова уточняет, что игнорировать звонки от мошенников и просто оставлять деньги у себя нельзя. Если вы решите потратить незаконно полученные средства, это грозит санкциями – взысканием неустойки за незаконный оборот денег. Важно позвонить в банк и отменить транзакцию, чтобы в случае судебных тяжб можно было доказать свою невиновность.
Фото: pixabay.com
Видео: телеканал «Санкт-Петербург»
