В новом году расплачиваться наличными станет сложнее. С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Документ ужесточает требования к переводам, снятию денег в банкоматах. Усиливается контроль за операциями по счетам, где фигурируют крупные суммы.
Поправки призваны устранить лазейки для ведения двойной бухгалтерии. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и любыми другими на суммы выше 600 тысяч рублей. Это касается и иностранных фондов, трастов, партнерств, пишет Life.ru.
Как отмечают эксперты, для каждой группы компаний – банки, ломбарды, страховые компании и т. д. – определят список операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. За нарушения банковские счета заблокируют, а информацию о подозрительном движении средств передадут в налоговую или МВД. При этом добросовестным компаниям опасаться нечего.
Под контролем окажутся почтовые переводы от 100 тысяч рублей и выше, снятия наличных на эту же сумму, а также зачисления на баланс мобильного телефона. Вопросы у проверяющих могут вызвать ставки в лотерее размером более 600 тысяч рублей. Под наблюдение попадут сделки на рынке недвижимости с ценой вопроса более 3 млн рублей.
Эксперты предупреждают: нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения денег. В целом, лучше исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. В противном случае банковскую карту заблокируют. Не исключено, что за этим последует разбирательство с органами финансового контроля.
Ранее телеканал «Санкт-Петербург» рассказывал, как защитить сбережения в криптовалюте.
Подписывайтесь на нас:
Фото: pixabay.com
